個人理財方案經典案例

1、第0頁共17頁開啟財富之門成就財富人生王先生家庭理財規(guī)劃王先生家庭理財規(guī)劃目錄第一部分理財聲明......................................................................2第二部分規(guī)劃摘要......................................................................3第三部分家庭基本情況、財務分析診斷及理財目標.

2、.............4一、家庭基本情況..........................................................................4二、家庭財務狀況分析..................................................................4三、風險屬性界定......................................

3、....................................6四、理財目標..................................................................................6第四部分宏觀經濟與相關數(shù)據(jù)假設..........................................6第五部分理財規(guī)劃建議..........................

4、....................................7一、緊急預備金..............................................................................7二、寶貝計劃..................................................................................8三、購車規(guī)劃..

5、................................................................................9四、孝心規(guī)劃................................................................................10五、創(chuàng)業(yè)規(guī)劃.............................................

6、...................................11六、保險規(guī)劃................................................................................12七、投資規(guī)劃................................................................................14八、敏感性分析

7、............................................................................16九、其他規(guī)劃................................................................................17第六部分方案執(zhí)行、風險告知及定期檢討............................17一、方案執(zhí)行

8、................................................................................17二、風險告知................................................................................18三、定期檢討............................................

9、....................................18附件一：風險屬性測試................................................................18第2頁共17頁開啟財富之門成就財富人生第二部分第二部分規(guī)劃摘要規(guī)劃摘要1、您家庭緊急備用金比例適當，建議您夫妻二人分別辦理一張3萬元額度的農行金穗貸記卡，以備應急之需。2、建議您通過每年節(jié)余支付孩子養(yǎng)育費用，并通

10、過基金定投積累10萬元的首筆教育儲蓄金。3、建議通過貸款方式實現(xiàn)購車目標，期限三年，首付四成。4、建議每年孝敬雙方父母各1萬元，每兩年陪雙方父母外出旅游一次，為岳母辦理10萬元終生壽險、附加10萬元重疾險。為您母親準備20萬元健康準備金，通過基金定投積累。5、建議現(xiàn)在開始準備創(chuàng)業(yè)啟動金，每月投資6630元，5年內籌足50萬元。6、建議您配置萬能險、重疾險、意外險；您妻子配置終身壽險、重疾險，意外險。家庭配置普通家庭財產險，置車后購買全車