基于數(shù)據(jù)挖掘技術的資金賬戶分析系統(tǒng)設計與實現(xiàn).pdf

1、目前，隨著我國經濟高速發(fā)展，金融犯罪呈不斷上升趨勢，犯罪樣式也不斷翻新，特別是網(wǎng)絡詐騙、短信詐騙、電話詐騙、非法集資等犯罪行為已發(fā)展到公開化、產業(yè)化的程度，嚴重影響了金融秩序穩(wěn)定及安全。近年來，雖然公安部門加大了對此類犯罪的打擊力度，有效遏制了犯罪的蔓延趨勢，取得明顯成效，但由于該類犯罪的直接目標還是銀行卡中大量現(xiàn)金，資金的流向極其復雜，偵查人員通過傳統(tǒng)的人工逐條核對方式對海量交易數(shù)據(jù)開展分析查控、證據(jù)收集難度較大因此，為進一步推動金融

2、機構與公安機關合作打擊經濟犯罪、預防金融風險，力促金融秩序健康安全穩(wěn)定發(fā)展，需要公安部門從犯罪的現(xiàn)狀、特點、危害、趨勢等方面展開充分調研，以數(shù)據(jù)挖掘為手段，通過建立智能化的資金賬戶分析模型，逐步探索實現(xiàn)批量導入、模型挖掘、分析異常，切實提高調查工作效率和質量?；跀?shù)據(jù)挖掘技術的資金賬戶分析系統(tǒng)正是在這樣的背景下設計實施起來的。本文主要介紹了對銀行各類數(shù)據(jù)進行采集、整合、分析，建立數(shù)據(jù)倉庫；在此基礎上，運用分類分析和決策樹算法等手段提煉出

3、有效的分析模型，最終應用數(shù)據(jù)挖掘技術分析出可疑線索。
　　本論文主要研究工作如下：
　　本文通過對數(shù)據(jù)挖掘技術的研究，將數(shù)據(jù)挖掘中的決策樹算法運用到銀行卡犯罪風險預測模型中，并對其進行了深入設計和實現(xiàn)；通過數(shù)據(jù)可視化手段對資金賬戶分析模塊進行了設計和實現(xiàn);通過數(shù)據(jù)挖掘技術可以有效地解決銀行交易信息多、預判少、決策少的現(xiàn)狀，能夠進一步實現(xiàn)智能化的分析研判，科學的決策預警，精確預防和打擊經濟犯罪。
　　成功搭建了資金賬戶分