農商業(yè)銀行-重大事項報告制度

1、<p>　　某某農村商業(yè)銀行股份有限公司重大事項報告制度</p><p><b>　?。ú莅福?lt;/b></p><p>　　第一條 為準確、及時了解、掌握某某農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）業(yè)務經營重大變化和影響金融穩(wěn)定的重大事項，維護我縣金融穩(wěn)定，促進我縣經濟金融平穩(wěn)運行，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中國

2、人民銀行關于進一步做好銀行業(yè)金融機構重大事項報告有關工作的通知》、省聯社《領導干部個人重大事項報告的規(guī)定》等法規(guī)制度的要求，特制定本制度。</p><p>　　第二條 本制度報告責任單位和個人包括本行所有營業(yè)網點，部門以及本行領導班子成員，各部門正、副經理，支行正、副行長，分理處正、副主任。</p><p>　　第三條 本制度所稱重大事項是指金融機構業(yè)務經營過程中發(fā)生的可能對其經營有重大影

3、響，對區(qū)域金融和社會穩(wěn)定形成沖擊，存在著系統(tǒng)性風險隱患的特定事件或事項。</p><p>　　第四條 本報告制度遵循的原則是：快速準確，全面及時，專人負責，一事一報。本制定中包含的有關上報事項由各網點、部門負責人收集上報至稽核審計部，經審核后由稽核審計部負責人分別報告有關監(jiān)管部門后上報主管部門。</p><p>　　第五條 本行設立網絡輿情監(jiān)測部門，由行政綜合部負責日常監(jiān)測，對于有損本行形

4、象的負面輿情，應及時向本行領導報告，組織專人調查事實真相，在4小時內作出第一回應，公布事件真相，防止轉化為輿情事件。</p><p>　　第六條 各營業(yè)網點和部門發(fā)生下列事項時，應在事發(fā)之日及時以書面形式向稽核審計部專項負責人報告，稽核審計部專項負責人必須在24個小時內以書面文件形式直接報送至當地人民銀行、銀監(jiān)部門和上級管理部門。</p><p>　?。ㄒ唬C構名稱或營業(yè)地址變更（此項由行

5、政綜合部負責）；</p><p>　?。ǘI業(yè)機構性質變更（此項由行政綜合部負責）；</p><p>　　（三）重大重組改制活動（此項由改革牽頭部門負責、相關部門配合）；</p><p>　?。ㄋ模┒聲?、高級管理層人事變動（此項由改革牽頭部門、行政綜合部負責）；</p><p>　?。ㄎ澹┬略O立或者撤并分支機構（此項由行政綜合部負責）；&

6、lt;/p><p>　?。┙鹑跈C構編碼信息變更(此項由信息管理部負責)；</p><p>　　（七）金融詐騙、盜窈、搶動、涉槍、綁架等社會影響惡劣的刑事案件（此項由安全保衛(wèi)部、所涉網點負責）；</p><p>　　（八）金融業(yè)人員貪污、受賄、挪用公款，侵占本單位或客戶資金，涉案金額巨大的經濟案件（此項由所涉網點、稽核審計部、監(jiān)察室負責）；</p>&l

7、t;p>　?。ň牛┯捎谶`規(guī)經營、內部交易、勞資糾紛等被新聞媒體負面披露，對金融機構活動及聲譽產生重大影響的事件（此項由財務會計部、行政綜合部分別負責）；</p><p>　　（十）金融機構投資失誤發(fā)生重大虧損，對其正常經營構成嚴重威脅的事件（此項由財務會計部負責）；</p><p>　?。ㄊ唬┌l(fā)布、調整會計核算基本制度，會計科目表及會計科目使用說明等涉及重大會計改革事項的事件（此項

8、由財務會計部負責）；</p><p>　?。ㄊ┍拘幸蛘５暮怂?、清算系統(tǒng)切換升級需暫停對外服務的事件（此項由信息管理部負責）；</p><p>　　（十三）銀行業(yè)金融機構發(fā)生重大信貸、操作風險事件（此項由業(yè)務發(fā)展部、合規(guī)管理部、所涉網點負責）；</p><p>　?。ㄊ模┙洜I機構由于違規(guī)經營或出現重大風險事項，被當地監(jiān)管機構接管、重組、撤銷和依法宣告破產的事項

9、（財務會計部、業(yè)務發(fā)展部、合規(guī)管理部和行政綜合部負責）；</p><p>　?。ㄊ澹┙鹑跈C構發(fā)生涉及征信系統(tǒng)訴訟案件，影響或可能影響征信體系建設和人民銀行聲譽的事件。（此項由業(yè)務發(fā)展部負責）；</p><p>　?。ㄊ┤嗣胥y行、銀監(jiān)會及上級行業(yè)管理部門要求報送的其他事項。</p><p>　　第七條 各營業(yè)網點和部門發(fā)生下列事項的，應在事發(fā)之日及時向稽核審計部

10、專項負責人報告，稽核審計部專項負責人應在1個小時內以電話、傳真等方式先行向當地人民銀行、銀監(jiān)部門報告，并于事發(fā)之日起12小時以內以書面文件形式報送當地人民銀行、銀監(jiān)部門和上級主管部門。</p><p>　　（一）金融機構發(fā)生擠兌事件（此項由所涉及網點、安全保衛(wèi)部、稽核審計部負責）；</p><p>　?。ǘ┛蛻艏w投訴、上訪、靜坐示威或采取其他過激行為，造成社會影響惡劣的事件（此項由安全

11、保衛(wèi)部、稽核審計部、監(jiān)察室負責）；</p><p>　?。ㄈ┰斐杀拘休爟戎匾鹑跇I(yè)務系統(tǒng)不能正常辦理相關業(yè)務，且恢復超過可容忍時間的突發(fā)事件（此項由財務會計部、信息管理部負責）；</p><p>　?。ㄋ模┰斐杀拘休爟葮I(yè)務系統(tǒng)的電子數據全部或部分丟失、毀損，需要長時間進行手工業(yè)務處理的突發(fā)事件（此項由財務會計部、信息管理部負責）；</p><p>　　（五）金融機

12、構發(fā)生計算機系統(tǒng)性事故或有預謀的計算機犯罪，影響或可能影響到金融穩(wěn)定的事件（此項由信息管理部負責）；</p><p>　?。┙鹑趶臉I(yè)人員發(fā)生重大失、泄密案件，影響或可能影響到區(qū)域金融穩(wěn)定的事件（此項由行政綜合部、稽核審計部、監(jiān)察室負責）；</p><p>　　（七）在銀行、證券期貨、保險2個及以上行業(yè)中出現或將要出現不良連鎖反應，需要各相關部門協同配合，共同處置的事件（此項由財務會計部

13、負責）；</p><p>　?。ò耍┮蜃匀粸暮Α⑹鹿蕿碾y、公共衛(wèi)生事件、社會安全事故等引發(fā)無法正常經營事件（此項由行政綜合部、安全保衛(wèi)部負責）；</p><p>　?。ň牛┢渌麑Ξ數亟鹑诜€(wěn)定具有重大影響的事項（此項由行政綜合部及相關部門負責）。</p><p>　　第八條 本行領導班子成員，各部門負責人，支行正、副行長，分理處正、副主任發(fā)生以下事項要在事后一個月內以

14、書面形式報告，因特殊原因不能近期報告的，要及時補報，并說明原因。按照有關規(guī)定需要事前請示批準的，要按規(guī)定辦理。</p><p>　?。ㄒ唬┍救?、配偶、共同生活的子女營建、買賣和參加集資建房的情況；</p><p>　?。ǘ┍救藚⑴c操辦的本人及家庭成員婚喪喜慶事宜的辦理情況；</p><p>　?。ㄈ┍救伺渑肌⒆优鰢ň常┒ň拥那闆r；</p>&l

15、t;p>　?。ㄋ模┍救艘蛩匠鰢ň常┖驮趪ň常┩饣顒拥那闆r；</p><p>　?。ㄎ澹┡渑?、子女受到執(zhí)法執(zhí)紀機關查處或涉嫌犯罪的情況；</p><p>　?。┡渑肌⒆优洜I個體、私營企業(yè)，或承包、租賃國有、集體企業(yè)的情況；</p><p>　?。ㄆ撸┯嘘P規(guī)定要求應當向組織報告的其他重大事項。</p><p>　　第九條 單位重大

16、事項書面文件的主要內容應包括：機構名稱、事發(fā)地點、時間；事件的起因、性質、經過、影響；事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能損失及應對措施等。</p><p>　　第十條 重大突發(fā)事件的報送由本行主要負責同志簽發(fā)，主要負責同志因特殊原因無法簽發(fā)的，經主要負責同志授權，可由其他負責同志簽發(fā)。由指定的專門報送負責人上報。</p><p>　　第十一條 由于漏報、瞞報重大事項造成不良社會影響或嚴重后果的，按照有關