對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理職能的研究——兼析上海浦東發(fā)展銀行上海分行的合規(guī)風險管理.pdf

1、本文研究了商業(yè)銀行合規(guī)風險管理職能，并分析了上海浦東發(fā)展銀行上海分行的合規(guī)風險管理，全文主要內(nèi)容如下： 商業(yè)銀行合規(guī)管理的目標，是為了滿足監(jiān)管要求，避免在自身發(fā)展過程中因與法律、規(guī)則和準則不一致而可能遭受法律制裁、監(jiān)管機構(gòu)處罰以及重大財務(wù)與聲譽的損失，實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營。 合規(guī)風險管理的三大核心職能，是建議、咨詢和溝通的職能。 合規(guī)部門通過對法律、規(guī)則和準則包括銀行內(nèi)部制度、流程和文化進行合規(guī)風險的識別、量化與評估，向

2、管理層報告，由管理層對缺陷和隱患進行改進，是其建議職能?，F(xiàn)階段履行建議職能，要梳理現(xiàn)有制度，改造現(xiàn)有流程，加強內(nèi)控體系建設(shè)，識別、評估并報告合規(guī)風險。 合規(guī)部門通過對銀行各項業(yè)務(wù)特別是新產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和業(yè)務(wù)開展過程中隨時涌現(xiàn)的需要，提供法律、規(guī)則和準則的咨詢，以避免風險，是其咨詢職能。積極履行咨詢職能，將使合規(guī)文化建設(shè)事半功倍；對商業(yè)銀行合規(guī)與發(fā)展的矛盾亦可起到積極調(diào)節(jié)的作用。 合規(guī)部門通過與監(jiān)管機構(gòu)和客戶群保持良好的溝通，確