我國(guó)上市銀行監(jiān)管模式研究.pdf

1、我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展是新興事物，其中上市銀行的監(jiān)管更處于摸索起步階段。上市銀行的定性、監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和監(jiān)管模式的構(gòu)建等基礎(chǔ)性問(wèn)題，仍需進(jìn)一步討論和研究。選擇適合我國(guó)發(fā)展實(shí)踐的監(jiān)管模式，將實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)有上市銀行的有效監(jiān)管，也將有助于推動(dòng)我國(guó)商業(yè)銀行上市的進(jìn)程。因此，本文擬圍繞上市銀行這一被監(jiān)管對(duì)象，對(duì)上市銀行監(jiān)管模式進(jìn)行研究。 上市銀行是一種特殊的金融類(lèi)上市公司，兼具上市公司和商業(yè)銀行的雙重身份。目前，我國(guó)對(duì)上市銀行實(shí)行的是分別監(jiān)管體制，

2、即由銀監(jiān)會(huì)從商業(yè)銀行監(jiān)管的角度對(duì)上市商業(yè)銀行實(shí)行監(jiān)管，由證監(jiān)會(huì)從上市公司監(jiān)管的角度對(duì)上市商業(yè)銀行實(shí)行監(jiān)管，此外中國(guó)人民銀行對(duì)上市商業(yè)銀行也具有一定的監(jiān)督權(quán)限和管理職責(zé)。這種體制存在著一些問(wèn)題，諸如不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)上市銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一：監(jiān)管機(jī)構(gòu)重復(fù)監(jiān)管，監(jiān)管成本人為提高；信息披露標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，加重上市銀行的負(fù)擔(dān)；監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息交流機(jī)制落后及難以應(yīng)對(duì)金融控股集團(tuán)的特殊風(fēng)險(xiǎn)等。 西方各國(guó)對(duì)上市銀行的監(jiān)管模式在長(zhǎng)期的發(fā)展演變中，從本國(guó)的金融實(shí)