客戶分配方案

1、裕溪路分理處客戶分配方案裕溪路分理處客戶分配方案網(wǎng)點(diǎn)全部管戶人員完成名下客戶信息梳理工作，（網(wǎng)點(diǎn)全部管戶人員完成名下客戶信息梳理工作，（梳理客梳理客戶信息（作為客戶關(guān)系管理轉(zhuǎn)型導(dǎo)入工作第一步驟）戶信息（作為客戶關(guān)系管理轉(zhuǎn)型導(dǎo)入工作第一步驟）個(gè)人客個(gè)人客戶經(jīng)理應(yīng)全面了解所管理客戶（包括網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分配，現(xiàn)場(chǎng)對(duì)接，自身拓展等）戶經(jīng)理應(yīng)全面了解所管理客戶（包括網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分配，現(xiàn)場(chǎng)對(duì)接，自身拓展等）情況，為后期客戶分類、分群管理做準(zhǔn)備。情況，為后

2、期客戶分類、分群管理做準(zhǔn)備。）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人查看匯總后）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人查看匯總后的《個(gè)人客戶信息梳理表個(gè)人客戶信息梳理表》，并根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)客戶特點(diǎn)，制定，并根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)客戶特點(diǎn)，制定客戶分配方案，確定分配原則，保證客戶及時(shí)分配與有效客戶分配方案，確定分配原則，保證客戶及時(shí)分配與有效管理。管理。（1）分配原則）分配原則A熟戶認(rèn)養(yǎng)原則：熟戶認(rèn)養(yǎng)原則：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人根據(jù)每位客戶經(jīng)理上報(bào)的熟戶名單將客戶分配到客戶經(jīng)理名下進(jìn)行維護(hù)。熟戶標(biāo)準(zhǔn)：滿足下表中個(gè)人客戶經(jīng)理維

3、度中至少一項(xiàng)及客戶維度中至少一項(xiàng)內(nèi)容的即為熟戶。a)個(gè)人客戶經(jīng)理：了解客戶職業(yè)；了解客戶家庭財(cái)政狀況；了解客戶喜好；與客戶每月至少溝通一次；掌握客戶資產(chǎn)變動(dòng)。b)客戶：客戶擁有3種及以上產(chǎn)品（電子銀行類屬一種）；客戶購(gòu)買過(guò)3次及以上理財(cái)產(chǎn)品；客戶辦理業(yè)務(wù)之指派客戶指派給本網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理。B其他：其他：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及時(shí)對(duì)營(yíng)銷活動(dòng)跟蹤客戶名單；行內(nèi)其他部門推薦的客戶名單；從其他渠道收集的客戶名單（三方合作伙伴的客戶資源）進(jìn)行指派。在實(shí)施分配時(shí)，

4、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要把握分配節(jié)奏，避免為分配而分配客戶，要以有效管戶為前提，在熟戶認(rèn)養(yǎng)后，按月按照價(jià)值優(yōu)先原則，分配一定數(shù)量的不熟戶由客戶經(jīng)理進(jìn)行開(kāi)墾，重點(diǎn)監(jiān)測(cè)效果，對(duì)維護(hù)不及時(shí)、效果不佳的及時(shí)收回。3、實(shí)施過(guò)程管理、實(shí)施過(guò)程管理（1）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每日走動(dòng)式管理）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每日走動(dòng)式管理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每日通過(guò)查看客戶經(jīng)理聯(lián)絡(luò)計(jì)劃對(duì)客戶聯(lián)絡(luò)計(jì)劃（每日計(jì)劃聯(lián)絡(luò)客戶數(shù)量不得少于20名）及執(zhí)行方案進(jìn)行審核，對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理電話邀約過(guò)程進(jìn)行走動(dòng)式管理（現(xiàn)場(chǎng)觀察或