十三條、十個聯動等

1、銀監(jiān)會提出的操作風險銀監(jiān)會提出的操作風險“十三條意見十三條意見”、內部控制、內部控制“十個聯動建設十個聯動建設”、案、案件治理的件治理的“六個重點環(huán)節(jié)六個重點環(huán)節(jié)”2011121421:38:55|分類：銀監(jiān)文件|標簽：|字號大中小訂閱中國銀監(jiān)會制定的防范操作風險的“十三條”規(guī)定全文如下：關于加大防范操作風險工作力度的通知關于加大防范操作風險工作力度的通知銀監(jiān)發(fā)[2005]17號各政策性銀行，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，各銀監(jiān)局：當前

2、，銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出。一些銀行機構由于相關制度不健全，或者對制度執(zhí)行情況缺乏有效監(jiān)督，對不執(zhí)行制度規(guī)定者查處不力，風險管理和內部控制薄弱，大案、要案屢有發(fā)生，導致銀行大量資金損失。為此，各銀行機構必須加大工作力度，進一步采取措施，有效防范和控制操作風險。各銀監(jiān)局要高度關注銀行業(yè)金融機構的操作風險問題，切實抓好本通知在基層的監(jiān)管抽查工作。一、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設。對無章可循或雖有規(guī)章

3、但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂。對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責任人調離原崗位，并嚴肅處理。二、切實加強稽核建設。要不斷完善稽核體制，充實稽核力量，加強對稽核隊伍的培訓，提高政治業(yè)務素質。業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位，特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查，同和規(guī)定，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調和

4、休假主管的頂替人員預先做好相應安排。稽核部門應對相關的制度安排和執(zhí)行情況進行有效審計跟蹤。七、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度?；瞬块T應就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內部報告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。發(fā)現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業(yè)等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。要及時、深入了解情況，對行為失范的員工要及時進行教育，情節(jié)嚴重的，要依法依

5、規(guī)嚴肅處理。八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。九、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時，要改善管理理念，改進技術手段。十、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控