如何撰寫(xiě)理財(cái)計(jì)劃書(shū)

1、如何撰寫(xiě)理財(cái)計(jì)劃書(shū)如何撰寫(xiě)理財(cái)計(jì)劃書(shū)“理財(cái)計(jì)劃書(shū)應(yīng)該是什么樣呢？”Ence專(zhuān)欄請(qǐng)ESFFinancialPlanningGroup理財(cái)規(guī)劃公司的創(chuàng)始人伊琳?弗雷伯格(EileenFreiburger)列出了以下幾個(gè)要點(diǎn)。iStockphoto1、整理出一個(gè)財(cái)務(wù)狀況概要。、整理出一個(gè)財(cái)務(wù)狀況概要。在撰寫(xiě)計(jì)劃書(shū)之前，你需要了解自己的財(cái)務(wù)狀況。首先，記錄自己的現(xiàn)金流，用Excel軟件或者在一個(gè)記事本上將所有的資產(chǎn)、收入和支出列一份清單，包括信

2、用卡和貸款情況。為了更好地掌握支出情況，你可以收集三個(gè)月以來(lái)的銀行對(duì)賬單和信用卡賬單，這樣你就能夠看到自己每個(gè)月的開(kāi)銷(xiāo)。在查閱賬單后，你需要記錄下一些不經(jīng)常發(fā)生的大筆支出──比如物業(yè)稅或者利用年假出游的開(kāi)支──這些支出每年或每幾年才會(huì)發(fā)生一次。2、列出優(yōu)先目標(biāo)。、列出優(yōu)先目標(biāo)。在了解了自己的財(cái)務(wù)狀況之后，下一步就是要確定你的目標(biāo)。你想在65歲時(shí)退休嗎？或者你更希望再買(mǎi)一棟房子？人們只有先確定了優(yōu)先目標(biāo)，才有可能找到實(shí)現(xiàn)它們的辦法。咨詢(xún)理

3、財(cái)顧問(wèn)的意見(jiàn)可能會(huì)有助于你確定自己的優(yōu)先目標(biāo)。一旦找到了答案，就應(yīng)該把你想要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)列一份清單，然后按照它們對(duì)你的重要程度排序。要注意，你應(yīng)該把償還債務(wù)和退休儲(chǔ)蓄作為重中之重，但至于去阿魯巴島(Aruba)度假和買(mǎi)一件皮衣孰輕孰重，就全憑你自己的喜好了。3、制定儲(chǔ)蓄計(jì)劃。、制定儲(chǔ)蓄計(jì)劃?，F(xiàn)在輪到困難的部分了──確定你需要存多少錢(qián)來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的目標(biāo)。這不是簡(jiǎn)單地一句“我要把10%的收入存下來(lái)”就行了。首先，要認(rèn)真地審視一下你列出的目標(biāo)，比

4、如償還債務(wù)和退休儲(chǔ)蓄，然后計(jì)算出實(shí)現(xiàn)每一個(gè)目標(biāo)需要多少錢(qián)。如果你希望償還債務(wù)，使用這款計(jì)算器就能夠計(jì)算出每個(gè)月應(yīng)該拿出多少錢(qián)來(lái)還債。如果你想要計(jì)算需要為退休存下多少錢(qián)，可以點(diǎn)擊SmartMoney網(wǎng)站的退休策劃服務(wù)；知道了所需的總額之后，就可以在這里計(jì)算出每個(gè)月需要儲(chǔ)蓄的數(shù)額。對(duì)于每一種此類(lèi)目標(biāo)，網(wǎng)絡(luò)上可能都會(huì)有在線(xiàn)的儲(chǔ)蓄計(jì)算器（這款簡(jiǎn)單的計(jì)算器，可以計(jì)算從度假到購(gòu)車(chē)等各種各樣的儲(chǔ)蓄金額），它可以幫助你計(jì)算出實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要儲(chǔ)蓄的金額。在