風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系與職責(zé)

1、風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系與職責(zé)總體思路：總體思路：建立嚴(yán)密有效的三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制體系：崗位自控、部門(mén)互控和公司監(jiān)控。1、建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ)的第一道防線，并加強(qiáng)對(duì)單人單崗業(yè)務(wù)的監(jiān)控。與資金、有價(jià)證券、重要空白憑證、業(yè)務(wù)合同、印章等直接接觸的崗位和涉及信息系統(tǒng)安全的崗位，實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制。2、建立相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互制衡、監(jiān)督的第二道防線。不同部門(mén)明確職責(zé)分工，不相容職務(wù)適當(dāng)分離。3、建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制職能部門(mén)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各部

2、門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)、各崗位全面實(shí)施監(jiān)控、檢查和反饋的第三道防線。公司獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)及職能部門(mén)包括風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律事務(wù)與合規(guī)管理部和稽核監(jiān)察部。各業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗（營(yíng)業(yè)部由營(yíng)運(yùn)總監(jiān)兼任），由風(fēng)險(xiǎn)管理崗負(fù)責(zé)日?，F(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有關(guān)材料審核、按要求完成風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告；協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)實(shí)施檢查督導(dǎo)職能、處理風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要求說(shuō)明和整改的事項(xiàng)；出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)匯報(bào)。圖1：風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系一、風(fēng)險(xiǎn)控制職能部門(mén)一、

3、風(fēng)險(xiǎn)控制職能部門(mén)1、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司管理層、風(fēng)險(xiǎn)控制職能部門(mén)主要負(fù)責(zé)人組成的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是公報(bào)告報(bào)告線路信息交流信息交流線路戰(zhàn)略戰(zhàn)略規(guī)劃部規(guī)劃部人力人力資源資源部財(cái)務(wù)財(cái)務(wù)清算清算信息技術(shù)中心信息技術(shù)中心風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部管理部法律事務(wù)與合規(guī)管理部法律事務(wù)與合規(guī)管理部稽核監(jiān)察部稽核監(jiān)察部各業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理崗位和職責(zé)各業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理崗位和職責(zé)管理層（董事會(huì)）管理層（董事會(huì)）術(shù)手段，建設(shè)監(jiān)控

4、系統(tǒng)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程和主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；?負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制；?負(fù)責(zé)對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門(mén)及職能部門(mén)的工作制度、業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性和有效性進(jìn)行評(píng)估，提出改進(jìn)意見(jiàn)并督促落實(shí)；?對(duì)各項(xiàng)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)等從風(fēng)險(xiǎn)控制角度進(jìn)行事前審核；?建立全面的風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告系統(tǒng)和報(bào)告機(jī)制。（3）崗位職責(zé)）崗位職責(zé)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控崗系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控崗的主要職責(zé)：?利用實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)進(jìn)行盯市；?根據(jù)監(jiān)控指標(biāo)和監(jiān)控信息，進(jìn)行日常

5、分析，編制監(jiān)控報(bào)表；?監(jiān)控公司的風(fēng)險(xiǎn)組合，按評(píng)分制原則定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，負(fù)責(zé)測(cè)算、匯總公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)狀況，向公司管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)題組操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)題組的主要職責(zé)：?評(píng)估各項(xiàng)內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范的科學(xué)性和有效性，督促業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)評(píng)估報(bào)告修改后實(shí)施；?針對(duì)共性問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)題研究；?針對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專(zhuān)題研究；?對(duì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查督導(dǎo)，設(shè)計(jì)一套較完善的現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)分制度、標(biāo)準(zhǔn)和表格，建