農(nóng)信機構(gòu)加強員工行為管理應(yīng)從長計議

1、農(nóng)信機構(gòu)加強員工行為管理應(yīng)從長計議為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為，加強銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理，銀監(jiān)會于2018年3月20日發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（以下簡稱《指引》）。《指引》包括總則、從業(yè)人員管理的治理架構(gòu)、從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)、從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管和附則五章，共28條。下面筆者結(jié)合對《指引》的理解和農(nóng)信機構(gòu)的實際，就如何加強員工行為管理談點想法。一、出臺《指引》的必要性早在2017年初，原

2、銀監(jiān)會（下同）主席郭樹清就強調(diào)，銀監(jiān)會將堅決治理各種金融亂象，把防控金融風險放到更加突出的位置，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險。在這一年里，銀監(jiān)會以整治銀行業(yè)市場亂象為主要抓手，組織各銀行業(yè)金融機構(gòu)和各級監(jiān)管機構(gòu)以問題導向加大治理力度，開展了”三三四十“等專項治理行動。2017年，銀監(jiān)會系統(tǒng)共作出行政處罰決定3452件，其中處罰機構(gòu)1877家，罰沒29.32億元；處罰責任人員1547名，其中罰款合計3759.4萬元，對270名相關(guān)責任人取消一

3、定期限直至終身銀行業(yè)從業(yè)和高管任職資格。與2016年相比，處罰機構(gòu)數(shù)量增長近3倍，罰沒金額超過10倍。從業(yè)人員管理的相關(guān)規(guī)章制度比較分散，比較早的有銀監(jiān)會”防范操作風險十三條“，但當時基于防范操作風險。2014年銀監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》，僅對制度在此前，如果銀行工作人員參與了兜售假理財、”飛單“等情況被媒體曝光后，金融機構(gòu)迫于輿論壓力，慣用”員工個人行為，與機構(gòu)無關(guān)“等說辭逃避主要責任。《指引》推出后，

4、一旦從業(yè)人員出現(xiàn)違法違規(guī)行為，機構(gòu)本身也將難辭其咎。（三）明確管理的治理架構(gòu)。《指引》明確了從業(yè)人員行為管理的組織架構(gòu)，董事會、監(jiān)事會和高管層的職責，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門，并指定專人負責從業(yè)人員行為管理工作。同時，《指引》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員行為的相關(guān)信息。（四）加強行為管理的制度建設(shè)。主要包括制定和建立行為守則和行為細則，對員工定期進行教育培訓并進行行為評估，將行為管

5、理與從業(yè)人員的聘用、薪酬晉升等切身利益掛鉤，對違反行為守則和細則的從業(yè)人員設(shè)定內(nèi)部處理原則?！吨敢芬?，行為守則應(yīng)有利于銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和風險控制，包括但不限于從業(yè)人員的行為規(guī)范、禁止性行為及其問責處罰機制等。行為細則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點，突出各業(yè)務(wù)條線中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點關(guān)注業(yè)務(wù)條線中不當行為可能帶來的潛在風險。《指引》在要求銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為守則及其細則時，要求全體從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀律，自