合規(guī)年學習心得

1、1合規(guī)經(jīng)營規(guī)經(jīng)營，從我做起，從我做起—“合規(guī)執(zhí)行年”活動心得體會古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，我對合規(guī)有了更加深刻的認識，進一步認清了崗位職責、樹立了合規(guī)意識、提高了合規(guī)經(jīng)營的能力。一、一、認真學真學習，提高思想素，提高思想素質，切實樹實樹立合立合規(guī)經(jīng)營規(guī)經(jīng)營意識

2、首先加強合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風險的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我社制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我社的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提

3、高管理的質量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。二、加二、加強學習，建立健全各，建立健全各項規(guī)項規(guī)章制度章制度首先，要堅持對各項規(guī)章制度的學習，包括銀行業(yè)的相關法律規(guī)章以及本部門的各項規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要3商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。一是風險意識還不足夠強，經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。二是針

4、對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實還不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系；第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)

5、務線、管理線“雙線”問責。四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農信金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。四、從四、從嚴治行，加治行，加強內控，把內控，把細節(jié)細節(jié)管理融入管理融入長效機制建效機制建設中，中，抓住抓住“防”“查”“建”“糾”四個關四個關鍵點，建立四種機制，點，建立四種機制