浦發(fā)蘇州分行風險自查報告

1、1個金業(yè)務內控檢查情況匯報個金業(yè)務內控檢查情況匯報根據總行內控檢查個人業(yè)務部分的提綱，按照分行內控工作的統(tǒng)一部署和要求，分行個金部對于內控檢查工作進行了安排。首先，明確專人負責此項工作的具體落實工作。其次，在具體的檢查方面，分兩個層次進行：分行層面，對于分行個金部相關的工作進行自查；支行網點層面，分行根據提綱中與支行相關部分重新擬定了詳細的個金業(yè)務檢查大綱，并于3月25日下發(fā)給各網點，要求各網點對照大綱認真自查，于4月1日前將自查報告上

2、報我部。按照分行的統(tǒng)一安排，我部聯(lián)合公金部、信貸管理部、外匯業(yè)務部，于4月5日—4月11日對全行所有網點進行個人業(yè)務風險點的抽查。經過抽查，我們發(fā)現經過前一階段分行及各網點認真細致的自查，個人業(yè)務總體來說比較規(guī)范，具體業(yè)務的操作能夠按照總分行的制度規(guī)定來執(zhí)行，做的比較好的主要有：一、個人貸款業(yè)務個人貸款業(yè)務嚴格按照總行及分行轉授權制度辦法進行操作；各網點的個貸業(yè)務按照分行制定的業(yè)務管理辦法、實施細則進行規(guī)范操作；所有個人貸款業(yè)務（異地支

3、行除外）全部集中在分行個金部審批，較好的防范了貸款風險；嚴格執(zhí)行人民銀行、總行制定的利率政策；貸款擔保方式原則上要求是抵押擔保，并要求擔保的足額、有效；個人貸款檔案能夠按照分行的要求執(zhí)行，合作企業(yè)資料專夾保管，個人貸款業(yè)務按戶建檔，確保了資料的完整性。二、東方卡、儲蓄等業(yè)務對重要業(yè)務用品的保管、正常業(yè)務的處理、綜合管理等方面都較好地執(zhí)行了相關的制度，同時各網點對內部制度建設方面發(fā)現和存在的問題都能積極改進和完善。但在各網點自查及分行的抽

4、查過程中，我們發(fā)現存在不少風險點，主要有以下幾方面：一、個人貸款業(yè)務1、由于業(yè)務操作的模式與總行有一定差異，因此沒有完全按照總行要求設立相關崗位，如：放款監(jiān)督崗、抵押登記崗、貸后管理和催收保全崗，這些崗位的相關職責分別由會計人員、信貸人員履行；2、分行尚未單獨建立個人貸款貸審會制度，需要貸審會審批的工作由分行貸39、中心因目前無保險箱，所以密碼封未入鋼箱（目前正在購買）；10、目前制卡室無監(jiān)控裝置(分行正在裝修過程中，會進行規(guī)范)對分支