論中間業(yè)務(wù)的監(jiān)管.pdf

1、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文論中間業(yè)務(wù)的監(jiān)管姓名：楊柯申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：曾志耕20040401的有效性，從而保證我國(guó)金融制度的安全性是擺在我們面前的一個(gè)緊迫課題。所以對(duì)中間業(yè)務(wù)監(jiān)管進(jìn)行系統(tǒng)研究具有現(xiàn)實(shí)性、創(chuàng)新性和前瞻性。本文選題正是基于這個(gè)目的而選定的。二、寫作思路與主要內(nèi)容本文寫作的基本思路是在信息經(jīng)濟(jì)學(xué)、博弈論等理論基礎(chǔ)上，從中間業(yè)務(wù)的定義入手，通過(guò)分析中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，并結(jié)合國(guó)際銀行業(yè)對(duì)中間業(yè)務(wù)監(jiān)管的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

2、，來(lái)分析我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的監(jiān)管。本文的重點(diǎn)是放在分析我國(guó)商業(yè)銀行開展中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀以及戶當(dāng)前中間業(yè)務(wù)監(jiān)管中存在的問(wèn)題和中間業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)我國(guó)現(xiàn)有監(jiān)管體制的挑戰(zhàn)，并針對(duì)這些情況提出相應(yīng)的改進(jìn)措施來(lái)構(gòu)建我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的監(jiān)管體系，以實(shí)現(xiàn)我國(guó)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)。全文共分為三章。第一章主要是對(duì)中間業(yè)務(wù)及其監(jiān)管做了一個(gè)概述。首先從中間業(yè)務(wù)的涵義與特征分析開始，根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)對(duì)中間業(yè)務(wù)的定義認(rèn)為:中間業(yè)務(wù)就是指不構(gòu)

3、成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。而西方金融界對(duì)這類業(yè)務(wù)更流行的說(shuō)法是稱為表外業(yè)務(wù)。根據(jù)巴塞爾委員會(huì)所給出的標(biāo)準(zhǔn)，表外業(yè)務(wù)的概念有廣義和狹義兩種。關(guān)于中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的關(guān)系，理論界有多種說(shuō)法，本文在參考了西方金融界的流行說(shuō)法和結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況的基礎(chǔ)上，認(rèn)為中間業(yè)務(wù)是包括表外業(yè)務(wù)的。接著對(duì)中間業(yè)務(wù)的特征進(jìn)行分析，由于中間業(yè)務(wù)具有:不運(yùn)用或不直接運(yùn)用自己的資金以接受客戶委托的方式開展業(yè)務(wù):自由度大、透明度小等特征，所

4、以商業(yè)銀行在開展中間業(yè)務(wù)時(shí)面臨許多風(fēng)險(xiǎn):有微觀的也有宏觀的。但在我國(guó)，由于經(jīng)濟(jì).、金融發(fā)展水平較低，使我國(guó)中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出一些特殊性。因?yàn)橹虚g業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)，所以對(duì)中間業(yè)務(wù)監(jiān)管是十分必要的。同時(shí)本章第四部分從金融體系脆弱性、外部性、信息不對(duì)稱以及監(jiān)管與創(chuàng)新的博弈等角度，進(jìn)一步從理論上分析中間業(yè)務(wù)監(jiān)管的必要性，為中間業(yè)務(wù)的監(jiān)管提供理論支持。論文的第二章是國(guó)際銀行業(yè)對(duì)中間業(yè)務(wù)的監(jiān)管與啟示。該章首先分析了巴塞爾委員會(huì)對(duì)中7I業(yè)務(wù)監(jiān)管的幾個(gè)指