反洗錢階段性測試-第6期-2

1、第6期反洗錢階段性測試（二）反洗錢階段性測試（二）一、判斷（共一、判斷（共10題，題，20分）分）1、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內部控制負有責任。（對）2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。（對）3、反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。（錯）4、反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢

2、通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。（對）5、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。（對）6、可疑交易分析和客戶身份識別的兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可不參考客戶身份識別所獲得的信息。（錯）7、金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)督所要達到的目的并不一致。（錯）8、只要系統中

3、抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。（錯）9、反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（對）10、金融機構對協助人民銀行、公安機關進行調查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（對）二、單選（共二、單選（共10題，題，40分）分）1、7、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構作出行政處罰。B.只能由國務院反

4、洗錢行政主管部門或者授權的設區(qū)的市一級以上派出機構2、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易3、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。3、以下說法正確的有（）4、金融機構對于以下哪些情形應進行報告？（ABCD）A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募

5、集資金或者其他財產的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的。C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、動作資金或者其他形式財產的。D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。5、金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關的，應進行報告？A.國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

6、B.司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單6、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（ABCD）角度分析？A.賬戶及存取款特征B.電子匯兌特征C.行為異常表現D.敏感國家或地區(qū)7、對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施？（？）A.在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營