保險經(jīng)紀公司業(yè)務制度

1、1業(yè)務操作規(guī)定非壽險業(yè)務操作規(guī)定（一）市場調(diào)查步驟一：客戶情況調(diào)查1.進行客戶項目規(guī)劃（開工日期、工程進度、各承包合同等）和經(jīng)營狀況（發(fā)展歷史、資產(chǎn)狀況、管理機構(gòu)及設置、年報及其他信息）的調(diào)查；2.對客戶風險狀況進行調(diào)查并作出綜合評價：(1)一般行業(yè)，低于申報標準的業(yè)務，各業(yè)務部門可通過客戶調(diào)查，識別各種風險；(2)具有特殊風險的行業(yè)，各業(yè)務部門必須將有關資料事先上報風險管理部，由風險管理部協(xié)助業(yè)務部門對客戶風險進行評估，填寫相關的風險

2、評估調(diào)查表；(3)根據(jù)以往經(jīng)驗及保險市場現(xiàn)狀，分析評價客戶的風險情況：a客戶對自身經(jīng)營中存在風險的認識、評估及所采取的對策；b風險集中管理的情況；c過去3年曾發(fā)生損失的事故分析。(4)了解、分析客戶目前的保險現(xiàn)狀已有保險的情況：a已投保的險種、保險金額、費率、保險費、保險期限和保險條款等b過去3年的損失記錄及索賠結(jié)果c新增保險需求d保險集中管理的情況。3(1)對于新客戶，風險管理及保險建議書應根據(jù)實際情況盡快完成，一般不遲于得知后的7個

3、工作日之內(nèi)(2)對于續(xù)保客戶，風險管理建議書的制作應在主要保險到期前5周內(nèi)完成；(3)風險管理及保險建議書的主要內(nèi)容包括：a前言b公司簡介；c保險經(jīng)紀人特點及業(yè)務介紹；d公司類似項目經(jīng)驗；e客戶風險狀況分析；f保險方案設計；g風險管理服務和保險顧問工作計劃：h其他(4)期內(nèi)服務范圍a結(jié)合客戶需求制定服務計劃；b對于符合業(yè)務申報標準的客戶，必須在風險管理部的指導下制訂詳細的風險管理服務方案。（一）風險管理服務流程步驟一：風險識別在客戶基本