銀行各種安全風(fēng)險(xiǎn)防范案例匯編

1、在授權(quán)時(shí)也未發(fā)現(xiàn)，造成該筆轉(zhuǎn)賬結(jié)匯誤為現(xiàn)金結(jié)匯，后經(jīng)主管簽批后柜員及時(shí)進(jìn)行反交易處理，形成了一筆風(fēng)險(xiǎn)事件。二、案例分析（一）由于該網(wǎng)點(diǎn)為新升格不久的網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)手柜員又是剛?cè)胄胁痪玫男聠T工，加上處理業(yè)務(wù)時(shí)不夠細(xì)心，而在場(chǎng)的老員工有的也已很久沒(méi)做過(guò)該種業(yè)務(wù)，對(duì)業(yè)務(wù)的不熟悉是直接造成了該筆差錯(cuò)的形成。雖然此筆差錯(cuò)的形成帶有偶然性，但卻反映出柜員風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)淡薄，操作存在隨意性。（二）柜員只片面地注重了戶名和賬號(hào)的核對(duì)，卻忽視了貸方賬號(hào)的錄入，忙

2、中出錯(cuò)造成該筆轉(zhuǎn)賬結(jié)匯誤為現(xiàn)金結(jié)匯，最后只能進(jìn)行反交易后重做，而結(jié)匯反交易重做，隱含著匯率風(fēng)險(xiǎn)，也容易引發(fā)客戶的不滿。（三）現(xiàn)場(chǎng)審核及遠(yuǎn)程授權(quán)柜員不夠仔細(xì)，對(duì)新柜員辦理業(yè)務(wù)的整個(gè)流程未進(jìn)行全面監(jiān)督，反映相關(guān)經(jīng)辦人員對(duì)業(yè)務(wù)的流程或制度沒(méi)有充分的了解，錯(cuò)過(guò)了發(fā)現(xiàn)該筆差錯(cuò)機(jī)會(huì)，以致在工作中辦理完業(yè)務(wù)后才發(fā)覺(jué)不對(duì)，只好反交易進(jìn)行沖正，影響核算質(zhì)量。三、案例啟示（一）柜員每天的工作直接面對(duì)的是大量的資金往來(lái)，是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)職業(yè)，一個(gè)小的疏忽就可能造成

3、差錯(cuò)甚至損失，這就要求前臺(tái)柜員一定要有高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，做到嚴(yán)謹(jǐn)辦理每一筆業(yè)務(wù)，尤其是在做自己不熟悉的業(yè)務(wù)時(shí)更要看清每一步交易，每個(gè)確認(rèn)敲下去都要慎重，防止類(lèi)似情況的發(fā)生。（二）加強(qiáng)柜員對(duì)《業(yè)務(wù)操作指南》的各項(xiàng)規(guī)定的分類(lèi)學(xué)習(xí)，尤其是一些不常見(jiàn)的業(yè)務(wù)處理流程更要認(rèn)真梳理，避免在遇到類(lèi)似問(wèn)題時(shí)不知所以然。同時(shí)，提高柜員處理問(wèn)題的應(yīng)變能力，在具備扎實(shí)業(yè)務(wù)功底基礎(chǔ)上快速高效受理每一筆業(yè)務(wù)。（三）現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)人員要切實(shí)做到嚴(yán)格把關(guān)，不斷提高自身業(yè)務(wù)