銀行反洗錢案例

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —銀行反洗錢案例 銀行反洗錢案例銀行反洗錢案例精選 隨著全球經濟環(huán)境的改變，洗錢的方法和途徑也產生變化，洗錢手法日趨夏雜化、專業(yè)化。目前，我國在打擊洗錢犯罪的過程中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子尋常利用金融機構、地下錢莊、虛假投資、賭場、投資房地產、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進行轉移。本章中，我們選錄了一些國內外洗錢

2、犯罪與洗錢活動的典型案例，并對這些案例進行了簡要的評述和分析，旨在分析問題、查找不足、積累閱歷，以期提高我們對反洗錢工作的認識和重視。 案例一：汪某投資企業(yè)洗錢案 廣州市海珠區(qū)人民法院于 2022 年 3 月審理并判決了國內首宗洗錢罪案件。被告汪某于 2022 年底結識同類人區(qū)某，知道區(qū)某長期在加拿大、香港及廣東省從事毒品販賣活動。2022 年上半年，區(qū)某對汪某表示為其子女考慮，今后想從事正值職業(yè)，想把資金（販賣毒品所得）帶回境內。汪某

3、當即為其出謀劃策，采用購買企業(yè)經營方式來處理毒資。2022 年 8 月，區(qū)某將毒資折港幣約 600 萬元從加拿大帶到香港，由香港入關，汪某開車到深圳接應，帶回廣州。通過廣州某律師事務所以區(qū)某的 520 萬港元（折合 550本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —重不符?？梢钥闯觯斍霸诜聪村X工作制度安排和工作機制方面還存在一定差距。主要表現(xiàn)在以下方面。 一是洗錢犯罪的上游犯罪定義過窄。根據我國《

4、刑法》第一百九十一條的規(guī)毹將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、可怕活動犯罪和走私犯罪規(guī)定為洗錢犯罪的上游犯罪。2022 年 1 月發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》第三條規(guī)定將洗錢的上游犯罪擴大到了包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、可怕活動犯罪、走私犯罪在內的所有犯罪。但是，作為人民銀行的部門規(guī)章，所確立的僅僅是一種行政違法意義上的洗錢行為，尚不足以作為洗錢罪的司法認定依據。 二是洗錢罪在司法審理中存在不足。刑法第一百九十一條關于洗錢罪的規(guī)定

5、在司法上未能得到有效適用，已經查明的洗錢犯罪行為在司法實踐中多以洗錢犯罪的上游犯罪如毒品犯罪、黑社會性質犯罪、走私犯罪以及刑法第三百一十二條規(guī)定的窩藏、轉移、收購、銷售贓物罪定罪處罰。其理由是多方面的，與我國刑事立法的特點、洗錢罪立法的不足以及刑事司法中的慣性思維均不無關系。洗錢罪的主觀構成及其認定，尚缺乏一系列行之有效的制度安排。刑法中關于洗錢罪的規(guī)定存在缺點，限制了該條規(guī)定的司法適用。 集中表現(xiàn)在：第一，在明知的對象內容方面，國外一