3.社會保障的理念、原則和功能

1、,,,社會保障學(xué)第三講：社會保障的理念、原則和功能,魯 全中國人民大學(xué)中國社會保障研究中心,內(nèi)容與結(jié)構(gòu),社會保障的基本目標(biāo) 社會保障的理念與原則社會保障的歷史演變與功能變遷,社會保障的基本目標(biāo)：福利增長、有品質(zhì)的生活,福利的增長是人類物質(zhì)文化活動的最終目的，幸福的生活是人類社會追求的終極目標(biāo)。經(jīng)濟增長--居民收入水平增長--居民生活品質(zhì)和效用增長,社會保障的基本目標(biāo)：福利增長、有品質(zhì)的生活,我們應(yīng)當(dāng)如何看待

2、福利國家——為福利國家正名 福利國家的經(jīng)濟增長、創(chuàng)新能力、居民生活質(zhì)量、社會關(guān)系 社會保障使資本主義從野蠻走向文明 福利?。控斄Σ蛔?？經(jīng)濟不可持續(xù)發(fā)展？政府責(zé)任過重？福利的去勞動化與再勞動化：工作福利還是國民福利？,社會保障的終極目標(biāo)：自由,單位（企業(yè)）保障制度對人們自由的限制：對資方的依賴群體分割的社會保障制度對人們自由的限制：對身份的依賴和流動的不自由家庭保障制度對人們自由的限制：對家庭成員的依賴土地保障

3、制度對人們自由的限制：對土地的依賴,社會保障提供了一份以國民身份為基礎(chǔ)、社會化的、制度化的保障，而因此保障了人們的自由，擺脫了對其他人或組織的依賴,自由的結(jié)社和觀點表達自由的區(qū)域遷移 社會保障制度的縱向統(tǒng)籌自由的工作轉(zhuǎn)換 社會保障制度的橫向統(tǒng)籌,社會保障的基本目標(biāo)：自由,社會保障的基本理念：平等（EQUALITY）,平等的權(quán)利（絕對的平等）：所有國民享有平等的社會保障權(quán)利。 制度全覆蓋與人群全覆蓋平等的起點（難以實

4、現(xiàn)的平等，相對平等）：社會救助與教育福利平等的過程（絕對的平等）：一樣的規(guī)則、統(tǒng)一的制度平等的結(jié)果（難以實現(xiàn)的平等，相對平等） ：通過縮小不平等程度，向結(jié)果平等努力,社會保障的基本理念：公平（FAIRNESS）,公平是一種感受（主觀性），它受到社會經(jīng)濟發(fā)展階段、政治體制、個人經(jīng)驗以及文化信仰等多因素的影響公平也是一種客觀標(biāo)準(zhǔn)（客觀性），如果最好與最差之間的差距在縮小，這就是一種公平。作為一項基本社會經(jīng)濟制度，社會保障在誕

5、生和發(fā)展的過程中就被賦予了促進公平的任務(wù)。因此，公平是社會保障的天然屬性。公平既是社會保障制度追求的目標(biāo)，也是實現(xiàn)目標(biāo)的具體方式。,社會保障的基本理念：公平（FAIRNESS）,公平的類型：群體間公平、地區(qū)間公平 代際公平、家庭成員之間的公平、性別公平 不同類型社會保障制度實現(xiàn)公平的方式 社會救助：貧困群體與富裕群體之間的相對公平 社會保險：勞資雙方之間的相對公平 社會福利：落后地區(qū)與發(fā)達地區(qū)之間的

6、相對公平,社會保障的基本理念：正義（JUSTICE）,社會正義與法律正義（制度正義）：實質(zhì)正義與形式正義 社會正義：社會基本結(jié)構(gòu)的正義 法律正義：受社會正義決定并反映社會正義的法律上的正義 實體正義（立法正義）與程序正義：結(jié)果正義與過程正義 實體正義：實體權(quán)利義務(wù)在立法上進行分配的正義 程序正義：法律適用或執(zhí)法階段的正義,社會保障的基本理念：共享（SHARING）,有免費的午餐么？基于投入的市場分配原則與基于權(quán)利的

7、社會分配原則 如果在某地的1000人口中，100人從事生產(chǎn)勞動就能維持社會的生活資料，200人從事對外貿(mào)易，400人從事服務(wù)行業(yè)，200人從事社會公務(wù)，剩下最后100人不應(yīng)被餓死或處以絞刑，應(yīng)該供應(yīng)他們所需要的食物，哪怕是降低其他人食物的數(shù)量和質(zhì)量?！?配第,社會保障的基本理念：共享（SHARING）,共享什么？——共享成果，亦共擔(dān)風(fēng)險——共享經(jīng)濟發(fā)展成果，亦共享社會文化發(fā)展成果和誰共享？——代際的共享，群

8、體間的共享，地區(qū)間的共享如何共享？——過程的共同參與和結(jié)果的共享——從平等的共享到公平的共享,社會保障的基本理念：平等\公平與效率的關(guān)系,,社會保障的效率： 對效率的衡量方式：帕累托改進、投入產(chǎn)出比 社會保障的微觀效率：管理效率 社會保障的宏觀效率：經(jīng)濟效率、社會效率與政治效率,公平和平等是社會保障追求的目標(biāo)和本質(zhì)原則，社會保障的效率是實現(xiàn)平等目標(biāo)的方式。社會保障提高效率的目的是為了追求平等與公平，社會保障在追求效率的過程

9、中至少要以不損害公平為前提。,社會保障的基本理念：公平\平等 與效率的關(guān)系,無論是公平與效率還是平等與效率，都不是此消彼長的關(guān)系。平等與效率同時提升：香港的公共衛(wèi)生制度平等與效率同時下降：大陸地區(qū)“重資本輕勞工”的發(fā)展平等提升，效率下降：大陸計劃經(jīng)濟時期的國家保障制度平等下降，效率提升：讓一部分人先富起來公平（平等）與效率的關(guān)系不可一概而論，而取決于以上三個概念的內(nèi)涵和評價方式。,社會保障的基本理念：公平\平等 與效率的關(guān)系

10、,中國社會經(jīng)濟發(fā)展中公平效率觀的變遷和公平理念之重要性的時代性 從“效率優(yōu)先、兼顧公平”到“初次分配注重效率、再次分配注重公平” 制度的群體分割與地區(qū)分割 對個人責(zé)任的片面強調(diào) 對市場機制的過度信任 對基本保障制度的忽視,社會保障的原則和特征,平等的理念 —— 普遍性原則漸進的普遍原則：從彌補制度漏洞到實現(xiàn)制度整合平等的理念 —— 統(tǒng)一性原則基本制度的相對統(tǒng)一是實現(xiàn)公平的前提公平的理念 —— 以人為本和弱

11、者優(yōu)先原則一切以提高人的福利為目標(biāo)弱 者：收入型評價、群體型評價、制度型評價,共享的理念 —— 互助共濟原則用互助共濟的方式共同應(yīng)對風(fēng)險，加強社會團結(jié)共享的理念 —— 可持續(xù)發(fā)展原則（與經(jīng)濟發(fā)展水平相適應(yīng)原則） 公平地共享經(jīng)濟發(fā)展成果，在讓居民分享經(jīng)濟發(fā)展成果的同時，維持經(jīng)濟發(fā)展的動力共享的理念 —— 政府主導(dǎo)與責(zé)任分擔(dān)原則 共享成果，共擔(dān)風(fēng)險,社會保障的原則和特征,社會保障的歷史演變與功能變遷：慈善事業(yè)時代,時代

12、背景：農(nóng)牧社會，以擴大人口規(guī)模和疆土規(guī)模為基本目標(biāo)。自然災(zāi)害是主要風(fēng)險。主要形式：宗教慈善事業(yè)、官辦慈善事業(yè)（非制度化的社會救助）、民辦慈善事業(yè)主要特征：保障水平低、保障項目有限、具有主觀隨意性、是一種自上而下的施舍主要功能：針對天災(zāi)情況下個體的困難救助，維護個體的生存,社會保障的歷史演變與功能變遷：濟貧制度時代,時代背景：教權(quán)衰落、皇權(quán)興起；農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力需要進一步提高（土地集中），貧困問題普遍產(chǎn)生主要形式：以懲戒為前提的

13、濟貧，1601年英國《濟貧法》主要特征：國家通過立法介入濟貧事務(wù)，濟貧成為國家責(zé)任。但水平低、項目少和自上而下的施舍性仍然未變主要功能：應(yīng)對貧困、維護穩(wěn)定、鞏固政權(quán),社會保障的歷史演變與功能變遷：濟貧制度時代之英國濟貧法,1601年《伊麗莎白濟貧法》內(nèi)容一：每個教區(qū)設(shè)立監(jiān)督員，其職責(zé)包括：為父母無力撫養(yǎng)的兒童代謀工作；命令無生活來源的成人進行工作；向居民和產(chǎn)業(yè)者征收稅賦供救濟之用。內(nèi)容二：在教區(qū)內(nèi)課收稅賦，對不履行稅收義

14、務(wù)者，可將其拘禁于監(jiān)獄中。內(nèi)容三：規(guī)定學(xué)徒制的立約事宜以及學(xué)徒的期限，男子24歲，女子21歲或結(jié)婚時。內(nèi)容四：規(guī)定習(xí)藝所（work house）的設(shè)立事宜內(nèi)容五：關(guān)于法庭訴訟與反抗征收稅賦的處理事宜。,社會保障的歷史演變與功能變遷：濟貧制度時代之英國濟貧法,馬爾薩斯：“一個來到已有人滿為患的世界的人，如果父母無力撫養(yǎng)他，而社會又無法使用他的勞動，他就無權(quán)得到一點食物”《濟貧法》往往使人口趨于增長，而養(yǎng)活人口的食物卻不增加。《

15、濟貧法》是通過供養(yǎng)窮人來創(chuàng)造窮人。李嘉圖：《濟貧法》產(chǎn)生的實際效果是與立法機關(guān)的善良意圖背道而馳的。它不能改善貧民的生活狀況，而只能使富者變窮。因為如果可以領(lǐng)到救濟，工人就不會到勞動力市場進行努力?！八铚I(yè)發(fā)展，鼓勵人輕率結(jié)婚，促使人口增長，抵消人口增長對工資的影響；這個制度是一種全國性的制度，它使勤勞而誠實的人不愿意工作，使懶惰、放蕩和輕佻的人得到鼓勵；它破壞家庭的聯(lián)系，經(jīng)常阻礙資本的積累，耗費現(xiàn)存的資本，并使納稅人破產(chǎn)；此外

16、，它還給私生子撫養(yǎng)費，這簡直是在發(fā)私生子的獎金”——1833年倫敦官方版《濟貧法委員會資料摘要》,社會保障的歷史演變與功能變遷：濟貧制度時代之英國濟貧法,1782年《吉爾伯特法》和1796年《斯品漢姆萊法》（斯皮納姆蘭法）吉爾伯特法：習(xí)藝所只能收容貧困的年老者、生病者、體弱的人和孤兒，身強力壯的貧民只能接受院外救濟。習(xí)藝所從工作救濟所轉(zhuǎn)變?yōu)榫葷Ｋ蛊窛h姆萊法：“當(dāng)每加侖面粉做成的面包重81磅11盎司，價值1先令時，每個勤勉的窮人每

17、周應(yīng)有3先令的收入，其妻及其他家庭成員每周則應(yīng)有1先令6便士”。如果勞動者及其家庭成員的所有收入均達不到此項標(biāo)準(zhǔn)，則應(yīng)從濟貧稅中予以補足，此項補貼隨面包價格上漲而浮動。,社會保障的歷史演變與功能變遷：濟貧制度時代之英國濟貧法,1834年濟貧法修正案（Poor Law Amendment Act）中央政府成立濟貧法委員會中央管理局，統(tǒng)籌濟貧工作，具體事務(wù)仍由地方政府和教區(qū)共同負責(zé)。濟貧院審查原則（workhouse test）：停止發(fā)

18、放院外救濟，對申請救濟的貧民進行考察，弄清他們確屬于年老體弱者。得到緩解原則（ less eligibility）：依靠救濟的貧民的狀況比最低一級自食其力勞動者的狀況更差。以放棄權(quán)利為代價：喪失個人聲譽，喪失個人自由，喪失選舉權(quán)。,社會保障的歷史演變與功能變遷：社會保險制度時代,時代背景：工業(yè)化、城鎮(zhèn)化，工業(yè)化風(fēng)險產(chǎn)生主要形式：社會保險制度主要特征：以公民權(quán)利為基礎(chǔ)，建立在傳統(tǒng)勞資關(guān)系基礎(chǔ)上的、穩(wěn)定的、風(fēng)險共擔(dān)機制，權(quán)利與義

19、務(wù)相結(jié)合，保障水平有所提高。主要功能：應(yīng)對工業(yè)化風(fēng)險，調(diào)節(jié)勞資關(guān)系，維護社會穩(wěn)定、鞏固政權(quán),時代背景：歐洲各國需要加強國家認同，從二戰(zhàn)的廢墟中走出來。主要形式：福利國家主要特征：以國家為責(zé)任主體、建立在國家稅收基礎(chǔ)上、項目齊全、保障水平較高。主要功能：促進社會和諧與社會團結(jié),社會保障的歷史演變與功能變遷：福利國家時代,社會保障的歷史演變與功能變遷：后福利國家時代,時代背景：全球化、后工業(yè)化、人口老齡化主要形式：生產(chǎn)型

20、社會福利政策主要特征：福利多元主義，項目進一步擴張、水平提高速度有所控制主要功能：調(diào)節(jié)收入分配，促進經(jīng)濟發(fā)展,社會保障功能演化：基于歷史變遷的視角,社會保障功能演化：基于歷史變遷的視角,社會保障的歷史發(fā)展：宏觀視角,慈善事業(yè) – 慈悲 – 理想國、大同社會、空想社會主義英國濟貧法 – 懲戒 –新教倫理、古典主義、自由主義德國社會保險法 – 懷柔 –社會民主主義、新歷史學(xué)派美國社會保障法、英國福利國家 – 應(yīng)急-- 凱恩斯主