銀行風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管對策研究.pdf

1、反洗錢與反恐怖融資是近年來國際社會普通關(guān)注的熱點問題。我國自反洗錢工作全面開展以來，經(jīng)過幾年的努力，反洗錢工作成效顯著，并獲得國際社會的認(rèn)可。
　　隨著洗錢手法的不斷演化和我國金融機(jī)構(gòu)及金融業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，監(jiān)管資源相對有限、金融機(jī)構(gòu)合規(guī)成本增加等矛盾日益突出。同時出于遵循國際標(biāo)準(zhǔn)、適應(yīng)國際反洗錢新形勢的要求，我國開始了基于風(fēng)險的反洗錢工作改革，并進(jìn)行了大量的工作嘗試。如何探索建立適合我國國情的風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管機(jī)制，如何全面有效推

2、進(jìn)風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管是現(xiàn)階段的反洗錢重點工作。
　　本文對國際、國內(nèi)反洗錢監(jiān)管的主要形勢，風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管原則和原理進(jìn)行了基本分析，闡述了開展風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管的必然性和必要性。同時分別對湖北省轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)推行反洗錢工作方法和監(jiān)管單位開展風(fēng)險為本監(jiān)管實踐現(xiàn)狀和問題進(jìn)行了系統(tǒng)分析，在分析的基礎(chǔ)上，指出實施法人監(jiān)管模式下的分層監(jiān)管是實現(xiàn)全面有效推進(jìn)風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管的有效途徑，并針對風(fēng)險為本監(jiān)管實踐中存在的問題提出建立風(fēng)險為本反洗錢