中央銀行重點

1、第一章第一章（一）中央銀行產生的歷史背景（一）中央銀行產生的歷史背景1.商品經濟的快速發(fā)展。2.商業(yè)銀行的普遍設立。3.貨幣關系與信用關系廣泛存在于經濟和社會體系之中。4.經濟發(fā)展中新的矛盾已經顯現。——銀行體系的脆弱（二）中央銀行產生的客觀經濟原因（二）中央銀行產生的客觀經濟原因1.關于信用貨幣的發(fā)行問題。關于信用貨幣的發(fā)行問題?！飮乙苑上拗苹蛉∠话沣y行的銀行券發(fā)行權的方式，將信用貨幣的發(fā)行權集中到幾家以至最終集中到一家大銀行。

2、2.關于票據交換和清算問題。關于票據交換和清算問題?！锝⒁粋€全國統(tǒng)一和公正的權威性清算機構，作為金融支付體系的核心，能夠快速清算銀行間各種票據，從而使資金順暢流通，保證商品經濟的快速發(fā)展。3.關于銀行支付的保證能力問題。關于銀行支付的保證能力問題。★為了保護存款人的利益和銀行以至整個金融業(yè)的穩(wěn)定，客觀上需要有一家權威性機構，適當集中各銀行的一部分現金準備作為后盾，在銀行出現難以克服的支付困難時，集中給予必要的貸款支持，充當銀行的“最后

3、貸款人”。4.關于金融業(yè)的穩(wěn)健運行問題?！镫S著商品貨幣經濟關系的發(fā)展，金融運行的穩(wěn)定成為經濟穩(wěn)定發(fā)展的重要條件。5.關于政府融資問題。關于政府融資問題?！餅榱吮ＷC和方便政府融資，發(fā)展或建立一個與政府有密切聯(lián)系、能夠直接或變相為政府籌資或融資的銀行機構逐步成為政府要著力解決的重要問題。1904年由戶部奏準清政府設立戶部銀行，為官商合辦，額定資本白銀400萬兩，政府撥款20萬兩，其余國內各界認股，1905年8月在北京開業(yè)。1908年7月大清

4、銀行。1912年“中華民國”成立，大清銀行改組為中國銀行，于1928年11月新成立了中央銀行，總行設在上海。中國人民銀行于1948年12月1日在原解放區(qū)的華北銀行和西北農民銀行的基礎上在石家莊建立，并在當日統(tǒng)一發(fā)行了第一套人民幣。1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》，正式形成并進入法制化發(fā)展的新階段。中央銀行具有國家機關的性質，但與一般的行政機關又有很大不同中央銀行具有國家機關的性

5、質，但與一般的行政機關又有很大不同：1）中央銀行履行其職責主要是通過特定金融業(yè)務進行的，對金融和經濟的管理調控基本上是采用經濟手段。2）中央銀行對宏觀經濟的調控是分層次實現的，即通過貨幣政策工具操作調節(jié)金融機構的行業(yè)和金融市場運作，然后再通過金融機構和金融市場影響到各經濟部門，其作用比較平緩，市場的回旋空間較大。3）中央銀行在政策制定上有一定的獨立性。中央銀行是“發(fā)行的銀行”：中央銀行是“發(fā)行的銀行”：★中央銀行是發(fā)行的銀行，是指國家賦

6、予中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權，是國家唯一的貨幣發(fā)行機構（在有些國家，硬輔幣的鑄造與發(fā)行由財政部門負責）。中央銀行是“政府的銀行”：中央銀行是“政府的銀行”：★中央銀行具有政府的銀行的職能，主要通過以下幾個方面得到具體體現：1.代理國庫。2.代理政府債券的發(fā)行。3.為政府融通資金，提供特定信貸支持。4.為國家持有和經營管理包括外匯、黃金和其他資產形式的國際儲備。5.代表國家政府參加國際金融組織和各項國際金融活動。6.制定和實施貨幣政

7、策。7.對金融業(yè)實施監(jiān)督管理，維護金融穩(wěn)定。8.為政府提供經濟金融情報和決策建議，向社會公眾發(fā)布經濟金融信息。中央銀行制度的基本類型：中央銀行制度的基本類型：單一式中央銀行制度、復合式中央銀行制度、準中央銀行制度、跨國中央銀行制度單一式中央銀行制度單一式中央銀行制度又分為兩種情況：1.一元式中央銀行制度。（中國的中央銀行中國人民銀行亦采用一元式組織形式）2.二元式中央銀行制度。中央銀行的資本組成：中央銀行的資本組成：（一）全部資本為國家

8、所有的中央銀行二）國家擁有部分股份與民間股份混合所有的中央銀行（三）全部股份非國家所有的中央銀行（四）無資本金的流通管理；貨幣市場監(jiān)管；黃金、外匯管理；征信管理；金融風險的評估與管理；反洗錢和金融安全管理；金融統(tǒng)計業(yè)務；國際金融活動與協(xié)調管理；對金融機構的稽核、檢查、審計簡化的貨幣當局資產負債表：資產（國外資產；對中央政府的債權；對各級地方政府債權；對存款貨幣銀行的債權；對非貨幣金融機構的債權；對非金融政府企業(yè)的債權；對特定機構的債權；

9、對私人部門的債權）負債：（儲備貨幣；定期儲備和外幣存款發(fā)行債券；進口抵押和限制存款；對外負債；中央政府存款；對等基金；政府貸款基金；資本項目；其他項目）如果把自有資本從負債中分列出來，資產與負債的基本關系可以用以下三個公式表示：（1）資產=負債自有資本（2）負債=資產自有資本（3）自有資本=資產負債這三個公式的政策意義主要表現為兩點：一是中央銀行的資產業(yè)務對貨幣供應有決定性作用；二是由中央銀行自有資本增加而相應擴大的資產業(yè)務，不會導致貨

10、幣發(fā)行的增加中央銀行對政府債權大于政府存款時，會出現財政性的貨幣發(fā)行；反之，若政府存款大于對政府的債權，則將消除來自財政方面的通貨膨脹壓力，并為貨幣穩(wěn)定提供支持。第四章中央銀行存款業(yè)務的特點中央銀行存款業(yè)務的特點1.存款原則具有特殊性2.存款動機具有特殊性3.存款對象具有特殊性4.存款當事人關系具有特殊性貨幣發(fā)行業(yè)務的含義貨幣發(fā)行業(yè)務的含義★一是指貨幣從中央銀行的發(fā)行庫，通過各家商業(yè)銀行的業(yè)務庫流到社會；★二是指貨幣從中央銀行流出的數量

11、大于從流通中回籠的數量。中央銀行貨幣發(fā)行的原則中央銀行貨幣發(fā)行的原則★壟斷發(fā)行的原則★要有可靠信用作保證的原則★要具有一定的彈性原則發(fā)行基金和現金是既有聯(lián)系又有本質區(qū)別的兩個概念。兩者在規(guī)定的手續(xù)操作下可以相互轉化，發(fā)行基金從發(fā)行庫分庫進入業(yè)務庫成為現金，現金從業(yè)務庫繳存發(fā)行庫成為基金。中國人民出入境、外國人入出境每人每次攜帶的人民幣限額由6000元調整為20000元。發(fā)行中央銀行債券：發(fā)行中央銀行債券：（一）發(fā)行中央銀行債券的貨幣政策

12、作用機制（二）中央銀行債券的發(fā)行方式（信用發(fā)行、外匯質押發(fā)行）中國人民銀行發(fā)行中央銀行票據采用信用發(fā)行方式。（三）中央銀行債券的計價與發(fā)行成本（四）發(fā)行中央銀行債券的招標方式（五）發(fā)行中央銀行債券的實踐第五章（簡答）證券買賣業(yè)務與貸款業(yè)務的異同（簡答）證券買賣業(yè)務與貸款業(yè)務的異同★中央銀行的證券買賣業(yè)務與貸款業(yè)務的相同之處是：就其效果而言，中央銀行買進證券實際上是以自己創(chuàng)造的負債去支付，這相當于中央銀行的貸款。就對貨幣供應量的影響而言，

13、中央銀行買進證券同發(fā)放貸款一樣，實際上都會引起社會的基礎貨幣量增加。都是中央銀行調節(jié)和控制貨幣供應量的工具。主要區(qū)別之處是：資金的流動性不同。業(yè)務收益方式不同。證券買賣業(yè)務對經濟、金融環(huán)境的要求不同。中央銀行在公開市場上買賣的證券主要是政府公債、國庫券以及其他流動性很高的有價證券。中國人民銀行在公開市場上買賣的有價證券主要是國債、政策性金融債和中央銀行票據等。中央銀行買賣證券的交易對手是公開市場上的交易商。到2004年初，我國公開市場業(yè)