銀行反洗錢信息數據甄別系統(tǒng)的設計與實現.pdf

1、在經濟越來越全球化的今天，通過洗錢而進行的一系列的有組織的、有預謀的犯罪活動越來越猖獗，給我國經濟的發(fā)展帶來了嚴重的影響，甚至給我國的國家安全也帶來了嚴重的威脅。自改革開放以來，我國對外經濟外貿額度不斷增大，隨著全球科技的發(fā)展，洗錢的手法也五花八門，日益增大，也越來越復雜?；诟鞣N原因，銀行業(yè)的反洗錢工作在制度建設和系統(tǒng)跟蹤上，仍然是遠遠落后的。對于銀行的大量的交易數據，傳統(tǒng)的識別方法和舉報手段已經顯得越來越力不從心了?，F在非常緊迫的是

2、，建立一個可以對犯罪進行隨時監(jiān)控的平臺，幸而科技的發(fā)展日新月異，強大的可以高速運算的計算機系統(tǒng)，以及先進的監(jiān)測計算方法給銀行業(yè)的反洗錢管理工作，帶來了令人充滿喜悅的曙光。
　　本系統(tǒng)為銀行反洗錢工作提供高甄別率的洗錢數據，為銀行的反洗錢工作提供數據支撐。本系統(tǒng)利用銀行的特性，根據數學模型與規(guī)則，用計算機軟件算法實現自動查除與識別，提出使用知識庫系統(tǒng)來管理知識算法，在實現對銀行業(yè)大額和可疑交易資金的監(jiān)控、甄別功能，來提高洗錢活動的識