銀行反洗錢系統(tǒng)分析與設計.pdf

1、我國金融行業(yè)的風險隨著我國的經(jīng)濟的發(fā)展而變得越來越重要,因而洗錢作為導致金融行業(yè)風險的重大原因之一也使得有關監(jiān)管部門對洗錢行為越來越重視。我國從2007年1月起開始實行《反洗錢法》,銀行也是金融行業(yè)的典型企業(yè),因此銀行在控制金融機構(gòu)風險方面具有舉足輕重的作用和地位。
　　洗錢的方法千變?nèi)f化,只有準確地制定了嚴密的監(jiān)測與管理制度才能夠有效控制金融業(yè)的風險。當今的銀行業(yè)科技發(fā)達,擁有多種業(yè)務操作系統(tǒng),但是每個系統(tǒng)的存儲形式和數(shù)據(jù)的類型

2、確實各不形同的。因此只有設計出一套高效且靈活的銀行反洗錢系統(tǒng)才能夠快速、及時地分析銀行的各種業(yè)務,從中來發(fā)覺可疑交易。只有這樣才能夠有效地控制銀行所面臨的各種潛在的風險。
　　本文從銀行多種業(yè)務操作系統(tǒng)、多種業(yè)務數(shù)據(jù)類型出發(fā),通過使用多種先進的軟件開發(fā)技術和方法,分析并設計了反洗錢數(shù)據(jù)系統(tǒng)。該反洗錢系統(tǒng)包括如下模塊:數(shù)據(jù)導入、數(shù)據(jù)補錄、數(shù)據(jù)分析、報文生成等。數(shù)據(jù)導入模塊主要的功能是把多種業(yè)務操作系統(tǒng)中不同類型的業(yè)務數(shù)據(jù)整合起來并存